.

 

 

 

Инвестиции в золото: купить и продать выгодно

 
           

  Поиск по сайту:

  Карта сайта

۩ Потрепедия

Все о золоте

Афоризмы, анекдоты, песни о золоте

Золото России

Золото в США

Цвет золота

- белое золото

- желтое золото

- красное золотое

Пробы золота

- 585 проба

- 750 проба

Как чистить золото

Фальшивое золото

Ломбард

Стоимость золота

Рынок золота

Золотой запас

Тройская унция

Инвестиции в золото

Золотой слиток

Обезличенные металлические счета

Золотые монеты

- инвестиционные

- коллекционные

- российские

- иностранные

- ценные

Золотые украшения

Золотые часы

Золотые кольца, серьги, цепочки

Все о шубах, дубленках, пуховиках

Все о недвижимости

Все об ипотеке

Все об окнах

Все о котлах

Все о переезде

Все о кулинарии

Все о водке

Потребительское законодательство

Права потребителя

Полезная информация

 

 

 

 

 

В современном мире на фоне падения основной резервной валюты – доллара США и одновременного роста волатильности на финансовых рынках, инвесторы особое внимание обращают на рынок золота. Этот металл имеет относительно стабильную стоимость на протяжении многих лет и при этом постоянно прибавляет в цене, прекрасно защищая от инфляции. Вкладываться в золото могут и крупные, и мелкие инвесторы, и целые государства, и организации, и потребители - частные лица.

Важным фактором привлекательности инвестиций в золото является то, что оно в отличие от валют не привязано ни к одной стране.

Краткосрочные и долгосрочные инвестиции в золото

Инвестиции в золото надежны в определенной степени, т.к. нельзя потерять свои деньги полностью. Стоимость золота никогда не упадет до нулевой.

 
 

Одновременно следует иметь в виду, что даже в длительной перспективе возможны убытки от снижения цен, т.к. падение и рост стоимости на золото имеет цикличный характер. И еще: золото далеко не всегда оказывается лучшим вложением, зачастую уступая, например, недорогому серебру.

В краткосрочной перспективе цены на золото очень подвижны, в связи с чем краткосрочные вложения в золото больше подходят для спекулятивных, а не для инвестиционных целей. Обычно спекулятивные сделки имеют дистанцию 1–2 года.

Специалисты советуют потребителям вкладываться в золото на локальных падениях и выходить, соответственно, до того, как начнется новое падение. При этом важно не рассчитывать выйти из золота точно на пике, т.к. точно прогнозировать, что будет с золотом на всех этапах еще никому не удавалось.

Главным ориентиром продолжения долгосрочного рост золота  является интенсивность инфляционного стимулирования со стороны центральных банков. Вместе с тем, пик биржевых цен может быть достигнут и до фактического прекращения инфляционной политики, и в преддверии ее прекращения, и на спекулятивном всплеске.

Опытные спекулянты советуют потребителям покупать драгоценные металлы с середины июня по середину августа, а также в январе-феврале, когда цены находятся на минимальных отметках. Также следует следить за ситуацией, которая складывается в отраслях, которые являются основными потребителями золота (прежде всего, ювелирная промышленность и электроника). Если растет потребление золота, то будут расти и цены.

Стратегии инвестирования в золото

Специалисты рекомендуют инвесторам держать в золоте 10-15% капитала и выделяют несколько стратегий по вложению в золото. Первая – спекулятивная «купил подешевле – продал подороже» – считается самой потенциально доходной и рискованной. Но частному инвестору это и не по силам, и не по карману, т.к. прибыль в десятую долю процента, которую можно получить на ежедневных спекуляциях, будет заметной только при очень больших объемах.

Вторая стратегия – это вложение в золото как страхование от экономической и политической нестабильности. Третья стратегия –  вложение в золото как в средство сбережения.

 
 

Способы инвестирования в золото

Для потребительского инвестирования в золото есть несколько способов. Среди основных – покупка золотых изделий, покупка золота в слитках, открытие металлического счета, покупка инвестиционных и коллекционных монет. Также есть и другие способы (покупка паев tracker-фондов, использование сертификатов, деривативов, золотых электронных денег и т.д.).

Наиболее популярны у потребителей покупка золотых изделий, золота в слитках, золотых монет. Наиболее выгодно, с точки зрения инвестиций, открытие обезличенного металлического счета.

Также можно инвестировать в золото, покупая паи tracker-фондов. Эти организации инвестируют деньги клиентов во фьючерсы на золото. «Входной билет» в такие фонды составляет от 30 до 100 тыс. рублей. Инвестор, доверяя свои средства в управление фонду, становится сторонним наблюдателем за движением собственных средств и надеется на лучшее.

«Золотые» фонды вкладывают средства своих пайщиков в акции золотодобывающих и аффинажных (специализирующихся на изготовлении слитков из драгоценных металлов) компаний. Как правило, «золотые фонды» демонстрируют весьма приличную прибыль, но при этому среди них наблюдается очень сильный разброс в доходности.

Профессиональные инвесторы, занимающиеся трейдингом, могут самостоятельно покупать фьючерсы на золото на товарной бирже, акции золотодобывающих компаний и доли паевых фондов, специализирующихся на драгоценных металлах, на фондовой бирже. Однако, следует иметь ввиду, что такая самостоятельность во-первых не подходит обычным гражданам-потребителям, не имеющим специфических знаний и достаточного времени, и во-вторых, согласно статистике, 95% трейдеров теряет свои деньги на бирже.

Инвесторы могут вместо самого золота приобрести документы, подтверждающие право на владение им. Однако, владение сертификатом на золото и сами драгоценным металлом все-таки разные вещи. При всем неудобстве физического обхождения с металлом, в кризисной ситуации лучше остаться с ним, чем с никчемной бумагой.

Вместе с тем торговля обеспеченными золотом ценными бумагами позволяет избежать комиссионных за покупку физического золота и исключить рискованные операции с фьючерсами. К тому же некоторые ценные бумаги очень надежны и торгуются на Лондонской фондовой бирже (LSE) всемирным золотым советом (The World Gold Council, WGC), созданным крупнейшими золотодобывающими компаниями.

Можно играть и на минимальном разрыве между курсами покупки и продажи на рынке FOREX. Однако, надежность такого вложения зависит от надежности брокера. Многие сравнивают такую игру с игрой в рулетку. Можно выиграть, но скорее всего проиграешь.

Не так давно на потребительском рынке появились золотые электронные деньги. Это валюта  или  обязательствами корпорации, создающей платежную систему, по выплате определенного количества золота. Золотые электронные деньги удобны, ликвидны, но их надежность определяется надежностью компанией-эмитента.

Как мы видим, способов потребительского инвестирования в золото достаточно много. Специалисты говорят, что если инвестор хочет обеспечить абсолютную надежность вложения и нацелен на долговременное многолетнее вложение, то ему стоит приобретать физическое золото в слитках или монетах. При этом следует оценить существующую цену предложения, учитывая вес и пробу золота, разницу между ценой покупки и предложения с учетом уплаты НДС, а также расходы на хранение золота после приобретения.
            Если вложенные в золото средства могут понадобиться потребителю немедленно, то стоит открыть обезличенный металлический счет или воспользоваться обеспеченными золотом электронными деньгами.

При краткосрочном вложении, имеющим целью заработать на росте курса золота в течение нескольких месяцев или года, то можно прибегнуть к помощи «золотых» фонов или к игре на FOREX.

Если целью является получение процентного дохода на свое золото, то стоит использовать обезличенный металлический счет.

Для покупок и других платежей золотом подходят золотые электронные деньги.

Как уже говорилось, потребителям не следует все инвестиции направлять исключительно в золото. При этом и золотую часть стоит диверсифицировать по способам приобретения  драгоценного металла.

Где купить золото

Купить золото в виде слитков, золотых монет и обезличенного металлического счета можно в банках. В виде ювелирных изделий – в специализированных магазинах и ломбардах .

В ломбардах потребителям можно купить золото по более низкой цене. В них же золото можно и продать. Нередко люди скупают с дисконтом золото в ломбарде и перепродают в дальнейшем с выгодой ювелирным заводам.

Купить золото можно во время зарубежным поездок. Стоит иметь ввиду, что в Турции, Египте, Китае очень много фальшивого золота, которое потом будет сложно продать по цене покупки. В Германии купит золото можно даже в специальном автомате.

Золото в слиткахТакже можно договориться с зарубежным банком, который будет закупать и хранить золото для своего клиента. Банковские тарифы для такой услуги составляю около  0.35% от всех активов в год. Это может быть очень выгодно, потому что в некоторых странах не платится НДС ни с покупки, ни с продажи золота.

Для специальных нужд (например, для покрытия храмов) можно купить сусальное золото. Для компьютерных игр – специальное игровое золото, которое и покупается, и продается за настоящие деньги.

Купить золото, как и любой товар, можно не только за наличные, но и в кредит.

Нередко на улице можно увидеть людей с табличками «Куплю-продам золото». Покупать золото с рук не стоит ни в виде ювелирных изделий, ни в виде золотого песка или самородков. Это может быть и незаконно, и очень рискованно. Огромное количество дешевого золота к тому же является фальсификатом.

Специалисты по купле-продаже золота очень скептично утверждают, что безопасного источника покупки золота (в любой форме) в России нет.

При покупке золота официальным путем покупателю на изделие выдается сертификат. Для золотых украшений может быть приложена инструкция по хранению и уходу.

 

Риски инвестиций в золото

При ведении дел инвесторам следует опасаться инвестиционных проектов с высоким доходом. Как правило, они являются обычными финансовыми пирамидами, упоминающими о золоте исключительно в рекламных целях.

Потребителям не следует принимать приглашение к покупке акций в добывающих компаниях, которые не имеют золотого запаса или потенциала к его накоплению.

Также не стоит связываться с продавцами-мошенниками, предлагающими по электронной почте купить или продать любое количество золота. Аферистами являются и продавцы золотой пыли, выдающее за золото инвесторам медные опилки.

Следует опасаться и покупки фальшивых золотых монет. Их лучше не покупать с рук и без помощи опытных специалистов.

Купить золото сегодня можно и лично, и через поверенных, и по интернету, как за наличные деньги, так и с помощью банковского перевода, и различных  систем электронных денег

При осуществлении инвестиций в золото потребителям нужно всегда помнить о связанных с этим процессом рисках. Золото не только постоянно растет в цене, но и периодически падает. К тому же не всегда можно найти на свое золото покупателя.

Но в целом, если потребителю хочется надежно вложиться, то куда уж, если не в золото.

 Обычно об этом металле вспоминают в годы экономических кризисов, когда цена на него резко растет. Но опять же, стоит помнить, что рано или поздно любой рост заканчивается и начинается падение. Так, например,  за последние шесть лет золото подорожало в 3, 5 раза, пробив сначала отмету в 1000 долларов за тройскую унцию, потом 1500 и даже 1800 в сентябре 2011, а потом пошло вниз, застабилизировавшись на отметке 1600 долларов за тройскую унцию в декабре 2011 года.

Стоит иметь в виду, что инвестиции в золото очень рискованны. Так в период 2001- 2011 годы золото очень сильно росло, но во второй половине 2011 года резко подешевело. Поэтому частным инвесторам можно рассчитывать только на долгосрочную перспективу. Постоянно покупать и продавать золото в краткосрочной перспективы способны только профессионалы. Их, кстати можно нанять. Но в таком случае с ними придется делиться частью прибыли.

Можно играть на курсе золота и самостоятельно, но это очень рисковый бизнес.

В последнее время очень сильно развивается потребительский рынок купли-продажи золота в интернете. Продавцы выставляют свои лоты и цены, покупатели выставляют свои предложения по золоту. Существуют специальные золотые аукционы. Как правило, торгуют реальным золотом на бирже через брокерские конторы. С ней подписывается договор и у нее же открывается специальный счет. Торговля идет с помощью предоставленной компьютерной программы, исходя из информации по биржевым фьючерсам и торговым стратегиям.

Любопытно, что сегодня в сети продается не только настоящее, но и, так называемое, «игровое» золото. Во многих компьютерных играх в ходу внутренняя валюта и внутреннее же золото, которые продаются и покупаются за реальные деньги. Вот у такого виртуального золота есть свой курс реальных денег, свои котировки, свои правило безопасных сделок по золоту. Так что в зависимости от игры можно прикупить себе несколько грамм, килограмм, центнеров или даже тонн золота.

Инвестиции в золото в 2013 году

В 2012 году цена на золото не падала ниже 1500$. До конца 2012 года цены на золото сохранились вблизи текущих уровней: около $1725 за тройскую унцию. Все аналитики сходятся в том, что в 2013 году курс золота продолжит расти, что делает выгодным инвестирование в этот драгоценный металл. Повлияет на рост курса золота покупка драгоценного металла мировыми центробанками и возрастающий спрос со стороны Китая, который обогнав Индию, может стать наибольшим потребителем золота.

Согласно прогноза консалтинговой компании Thomson Reuters GFMS, золото достигает конца 10-летнего периода мирового увеличения стоимости. За это время желтый драгоценный металл увеличил свою стоимость в 7 раз. Наивысшая точка курса золота придется на октябрь 2012 года – май 2013 года с цеой в 2 000 долларов за тройскую унцию.

Аналитиками других компаний предлагаются различные варианты курса золота на 2013 год:

– 1 825 долларов за унцию;

– 2 155 долларов за унцию (банк BNP Paribas);

– 2 000 долларов за унцию (Банк J.P. Morgan);

–  1 775 долларов за унцию(финансовая компания HSBC);

 – и т.д.

Так или иначе, очевидно, что на ближайшее время золото остается очень выгодным инструментом потребительского инвестирования.

 

 
 

 

См. также:

Рынок золота

Проба золота

Ломбард

Золотые монеты

Золотой слиток

Обезличенные металлические счета

۩